该文共分四章.第一章首先介绍市场约束的定义,然后分析了市场约束的实质、作用条件和发展趋势,最后分析了市场约束与银行监管体系的其他两个部分(银行内部管理、官方监管)的关系.第二章介绍了国外银行监管体系中市场约束的情况,并从中得出值得中国借鉴的经验和教训.由于发达市场经济国家的市场约束的形成是一个自然演进的过程,所以对某一发达国家的市场约束机制进行全面的描述较为困难.该文首先从存款保险制度设计、次级债券发行情况、信息披露制度、银行同业自律组织这几个重要的方面描述了发达国家市场约束机制的构建.然后采用例证法,选取了阿根廷、新西兰这两个国家说明了市场约束非自然演进过程中的政策经验,并以日本作为反例来论证市场约束缺失的危害.最后分析了国际金融监管领域中影响很大的巴塞尔协议的发展,从巴塞尔银行监管委员会所发表文件的变化中可以看出市场约束在银行监管体系中的地位在不断地上升. 第三章论述了中国银行监管体系中市场约束缺失的现状、原因和危害.第四章主要研究了加强中国市场约束机制的对策,文中提出,加强市场约束是一个系统工程,它需要包括健全市场基础框架,转变官方监管职能等配套改革措施.