在商业银行进行资产负债比例管理背景下，本文以商业银行分行为问题的定位点，从国内商业银行资产负债比例管理中指标执行的现状出发，系统研究了商业银行监控指标与考核指标的相关性分析及资金配置的问题。 本文首先对商业银行总行下达给下级分行的监控指标和考核指标间关系进行了定性分析和相关分析。这对商业银行总行根据分行资金的流动性、安全性、盈利性应该重点监管哪些监控指标提供了方法和参考依据。然后建立商业银行资金优化配置的数学模型，并用模拟的案例行对模型进行数值求解，给出一套资金的优化配置方案。最后，对模拟的案例行进行模型参数的敏感性分析和数值解的进一步讨论。这对商业银行分行实现总行的指标要求，提高资金使用效率，达到商业银行分行在经营中所追求的资金流动性、安全性、盈利性均衡结合，具有一定借鉴和参考的价值。