近年来,伴随着行业监管不断加码,监管政策日趋完善,国内证券市场竞争愈演愈烈,强者恒强,集中度进一步提升,创新业务如科创板、行业ETF、个股期权、衍生品、PB业务等接连推出。受当前证券行业萎缩和互联网金融冲击影响,行业内竞争日益激烈,证券公司要在夹缝中成长壮大,就需要从优质资源、人才储备、战略调整及核心竞争力等方面不断增强自身能力,并且充分结合最新技术进行创新。在当前形势下管理者更多注重的企业业绩,证券公司的主要利润点还是在经纪业务板块,同时处在财富管理的转型上,因此客户经理产生的效益将是决定证券公司收入水平及市场占有率的关键。但当前情况是大部分的证券公司对客户经理的激励机制不健全,无法跟上证券公司的长远发展。所以证券公司要想获得长期稳定发展,必须要重视客户经理这一核心资源,并且要达到科学合理有效的激励效果。本文结合理论分析及实证分析的方式,建立Y证券公司客户经理的综合评价方法,利用访谈调查、层次分析、模糊综合评价对Y证券公司客户经理激励机制存在的问题进行分析,得出薪酬激励模式单一、福利制度落实不足、绩效考核体系落后、职业发展渠道狭窄、正负激励不完善等五类问题,在此基础上结合需求理论、双因素理论、成就需要理论、期望理论、社会比较理论和归因理论,利用正激励评价挖掘出正激励关键影响因素,通过负激励评价和动态博弈模型对违规执业的风险进行评估,提出Y证券公司客户经理激励机制完善的基本原则是:物质激励是基础,精神激励是重点;正激励为主,负激励为辅;公平与适度相结合;持续激励与近期激励相结合,进而提出了Y证券公司客户经理激励机制的完善建议:充实薪酬激励模式,推进激励的特色化和差异化;完善福利待遇体系,有效落实保障措施;制定合理的绩效考核指标,保障激励机制公平实施;拓宽职业晋升渠道,引入中长期激励;严格落实正负激励制度,健全风险管控。从而制定出适合Y证券公司自身发展的客户经理激励制度,并供同行业的企业研究和借鉴。