阿里巴巴“余额宝”的横空出世,互联网金融迎面而来。网上见证、手机APP等非现场开立股票交易账户的便捷方式逐渐成为开户主流,使得证券公司佣金率日趋下降,行业竞争白热化。券商通道价值渐归零,传统经纪业务收益亦逐年萎缩,加之同质化的简单服务已无法满足国民财富增长、民众理财意识增强而带来的财富管理需求,证券公司的财富管理业务便应运而生。财富管理是指以客户需求为中心,将其资产、收入、支出以及负债等财务情况进行科学合理的统筹,综合利用各种金融手段和工具,进而设计出的一套全面的财富管理规划。券商财富管理业务即是在为客户进行财富管理的过程中所提供的一系列金融产品和服务。本文以GF证券海口营业部历史数据为基础,对客户进行详细的分级分类管理,提出当前营业部在财富管理业务中存在的问题,并提出解决问题的思路和方法,借鉴国外投资银行美银美林、高盛集团先进的财富管理业务经验以及国内大型综合券商国泰君安和海通证券对财富管理业务的尝试,对海口营业部的财富管理业务进行具体的定位以及其流程、模式的设定,力求实现以客户为中心,满足客户投资理财需求,使其资产保值增值的财富管理目标,并在财富管理业务的流程制定与模式设计中引用了一位客户的财富管理方案为例进行说明阐述。本文的研究以期用财富管理业务策略增强GF证券海口营业部在激烈的行业竞争中的核心竞争力,促进其从传统经纪业务向财富管理业务的转型,树立GF证券海口营业部在金融业的财富管理品牌,更希望帮助投资者在跌宕起伏的资本市场中实现财富的保值增值。